本基金经中国证券监视办理委员会（以下简称“中国证监会”）于2021年2月1日证监许可【2021】322号文准予募集注册。基金办理人本招募仿单的内容实正在、精确、完整。本招募仿单经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表白其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出本色性判断或，也不表白投资于本基金没有风险。证券投资基金（以下简称“基金”）是一种持久投资东西，其次要功能是分离投资，降低投资单一证券所带来的个体风险。基金分歧于银行储蓄和债券等可以或许供给固定收益预期的金融东西，投资人采办基金，既可能按其持有份额分享基金投资所发生的收益，也可能承担基金投资所带来的丧失。投资人该当充实领会基金按期定额投资和零存整取等储蓄体例的区别。按期定额投资是指导投资人进行持久投资、平均投资成本的一种简单易行的投资体例。可是按期定额投资并不克不及规避基金投资所固有的风险，不克不及投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财体例。基金分为股票型证券投资基金、夹杂型证券投资基金、债券型证券投资基金、货泉市场基金、基金中基金等分歧类型，投资人投资分歧类型的基金将获得分歧的收益预期，也将承担分歧程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的收益风险也越大。本基金为夹杂型证券投资基金，其预期收益和预期风险程度高于债券型基金及货泉市场基金。本基金可投资于内地取股票市场买卖互联互通机制下答应买卖的范畴内的结合买卖所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”），如投资将面对港股通机制下因投资、投资标的、市场轨制以及买卖法则等差别带来的特有风险。本基金可按照投资策略需要或分歧设置装备摆设地的市场的变化，选择将部门基金资产投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非必然投资港股通标的股票。本基金可按照投资策略需要或市场的变化，选择将部门基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科轨制以及买卖法则等差别带来的特有风险，包罗但不限于市场风险、流动性风险、信用风险、集中度风险、系统性风险、政策风险等。具体风险烦请查阅本招募仿单的“风险”章节的相关内容。本基金可按照投资策略需要或市场变化，选择将部门基金资产投资于证券买卖所（以下简称“北交所”）股票或选择不将基金资产投资于北交所股票，基金资产并非必然投资于北交所股票。基金资产投资于北交所股票的特有风险包罗但不限于上市公司运营风险、市场风险、股价大幅波动风险、流动性风险、转板风险、退市风险、系统性风险、集中度风险、政策风险和监管法则变化风险等。具体详见本招募仿单中“风险”章节。本基金按照基金份额发售面值人平易近币1。00元发售，正在市场波动等要素的影响下，基金份额净值可能低于基金份额发售面值。本基金投资于证券市场，基金净值会由于证券市场波动等要素发生波动，投资人正在投本钱基金前，需充实领会本基金的产物特征，充实考虑本身的风险承受能力，判断市场，并承担基金投资中呈现的各类风险，包罗市场风险、基金运做风险、其他风险以及本基金特有的风险等。巨额赎回风险是式基金所特有的一种风险，对本基金而言，即当单个日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换曲达出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换曲达入申请份额总数后的余额）跨越前一日基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全数基金份额。本基金对于每份基金份额设置一年最短持有刻日，基金份额正在最短持有期内不打点赎回及转换转出营业。自最短持有期竣事后，投资者能够打点赎回及转换转出营业。投资人盈利再投资所得基金份额不受最短持有期。本基金基金合同生效后，如持续50个工做日呈现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元景象的，并按照基金合同商定法式进行清理，此事项不需要召开基金份额持有会进行表决。故基金份额持有人可能面对基金合同终止的风险。当本基金持有特定资产且存正在或潜正在大额赎回申请时，基金办理人履行响应法式后，能够启用侧袋机制。请基金份额持有人细心阅读相关内容并关心本基金启用侧袋机制时的特定风险。动以至呈现较大吃亏的风险，以及取立异企业、境外刊行人、中国存托凭证刊行机制以及买卖机制等相关的风险。投资有风险，投资人正在进行投资决策前，请细心阅读本招募仿单、基金合同、基金产物材料概要等消息披露文件，领会本基金的风险收益特征，并按照本身的投资目标、投资刻日、投资经验、资产情况等判断基金能否和投资人的风险承受能力相顺应。基金办理人许诺以恪尽职守、诚笃信用、隆重勤奋的准绳办理和使用基金资产，但不本基金必然盈利，也不最低收益。当投资人赎回时，所得可能会高于或低于投资人先前所领取的金额。投资人该当认实阅读基金招募仿单、基金合同、基金产物材料概要等消息披露文件，自从判断基金的投资价值，自从做出投资决策，自行承担投资风险。本基金的过往业绩及其净值凹凸并不预示其将来业绩表示。基金办理人所办理的其他基金的业绩并不形成对本基金业绩表示的。基金办理人提示投资人基金投资的“买者自傲”准绳，正在做出投资决策后，基金运营情况取基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行承担。投资人该当通过基金办理人或具有基金发卖营业资历的其他机构认购、申购和赎回基金份额，基金发卖机构名单详见本招募仿单、本基金的基金份额发售通知布告以及相关披露。本基金单一投资人持有基金份额数不得达到或者跨越基金总份额的50%，但正在基金运做过程中因基金份额赎回等景象导致被动达到或跨越50%的除外。法令律例、监管机构还有的，从其。本招募仿单（更新）所载内容截止日为2025年02月26日，相关财政数据截止日为2024年12月31日，净值表示截止日为2024年12月31日，所披露的投资组合为2024年第4季度的数据（财政数据未经审计）。《银华瑞祥一年持有期夹杂型证券投资基金招募仿单》（以下简称“招募仿单”或“本招募仿单”）根据《中华人平易近国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金发卖机构监视办理法子》（以下简称“《发卖法子》”）、《公开募集证券投资基金运做办理法子》（以下简称“《运做法子》”）、《公开募集证券投资基金消息披露办理法子》（以下简称“《消息披露法子》”）、《公开募集式证券投资基金流动性风险办理》（以下简称“《流动性风险办理》”）、《公开募集证券投资基金侧袋机制（试行）》、《银华瑞祥一年持有期夹杂型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）及其他相关法令律例编写。本招募仿单阐述了银华瑞祥一年持有期夹杂型证券投资基金的投资方针、策略、风险、投资人正在做出投资决策前应细心阅读本招募仿单。基金办理人许诺本招募仿单不存正在任何虚假记录、性陈述或者严沉脱漏，并对其实正在性、精确性、完整性承担法令义务。本基金是按照本招募仿单所载明的材料申请募集的。本招募仿单由银华基金办理股份无限公司注释。本基金办理人没有委托或授权任何其他人供给未正在本招募仿单中载明的消息，或对本招募仿单做任何注释或者申明。本招募仿单按照本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是商定基金合同当事人之间、权利的法令文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有本基金基金份额的行为本身即表白其对基金合同的认可和接管。基金份额持有人做为基金合同当事人并不以正在基金合同面签章或签字为需要前提。基金合同当事人应按照《基金法》、基金合同及其他相关享有、承担权利。基金投资人欲领会基金份额持有人的和权利，应细致查阅基金合同。正在本招募仿单中，除非辞意还有所指，下列词语或简称具有如下寄义： 1、基金或本基金：指银华瑞祥一年持有期夹杂型证券投资基金4、基金合同、《基金合同》：指《银华瑞祥一年持有期夹杂型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何无效修订和弥补5、托管和谈：指基金办理人取基金托管人就本基金签定之《银华瑞祥一年持有期夹杂型证券投资基金托管和谈》及对该托管和谈的任何无效修订和弥补 6、招募仿单：指《银华瑞祥一年持有期夹杂型证券投资基金招募仿单》及其更新8、法令律例：指中国现行无效并发布实施的法令、行规、规范性文件、司释、行政规章以及其他对基金合同当事人有束缚力的决定、决议、通知等 9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届常务委员会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届常务委员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届常务委员会第十四次会议《常务委员会关于点窜等七部法令的决定》批改的《中华人平易近国证券投资基金法》及公布机关对其不时做出的修订10、《发卖法子》：指中国证监会2020年8月28日公布、同年10月1日实施的《公开募集证券投资基金发卖机构监视办理法子》及公布机关对其不时做出的修订 11、《消息披露法子》：指中国证监会2019年7月26日公布、同年9月1日实施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于点窜部门证券期货规章的决定》批改的《公开募集证券投资基金消息披露办理法子》及公布机关对其不时做出的修订 12、《运做法子》：指中国证监会2014年7月7日公布、同年8月8日实施的《公开13、《流动性风险办理》：指中国证监会2017年8月31日公布、同年10月1日实施的《公开募集式证券投资基金流动性风险办理》及公布机关对其不时做出的修订15、银行业监视办理机构：指中国人平易近银行和/或中国银行安全监视办理委员会或其他经国务院授权的机构16、基金合同当事人：指受基金合同束缚，按照基金合同享有并承担权利的法令从体，包罗基金办理人、基金托管人和基金份额持有人17、小我投资者：指根据相关法令律例可投资于证券投资基金的天然人 18、机构投资者：指依法能够投资证券投资基金的、正在中华人平易近国境内登记并存续或经相关部分核准设立并存续的企业法人、事业法人、社会合体或其他组织19、及格境外投资者：指合适《及格境外机构投资者和人平易近币及格境外机构投资者境内证券期货投资办理法子》（包罗其不时修订）及相关法令律例，经中国证监会核准，利用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包罗及格境外机构投资者和人平易近币及格境外机构投资者20、投资人、投资者：指小我投资者、机构投资者、及格境外投资者以及法令律例或中国证监会答应采办证券投资基金的其他投资人的合称22、基金发卖营业：指基金办理人或发卖机构宣传推介基金，发售基金份额，打点基金份额的申购、赎回、转换、转托管及按期定额投资等营业24、发卖机构：指银华基金办理股份无限公司以及合适《发卖法子》和中国证监会的其他前提，取得基金发卖营业资历并取基金办理人签定了基金发卖办事和谈，打点基金发卖营业的其他机构26、登记营业：指基金登记、存管、过户、清理和结算营业，具体内容包罗投资人基金账户的成立和办理、基金份额登记、基金发卖营业简直认、清理和结算、代剃头放盈利、成立并保管基金份额持有人名册和打点非买卖过户等 27、登记机构：指打点登记营业的机构。本基金的登记机构为银华基金办理股份无限公司或接管银华基金办理股份无限公司委托代为打点登记营业的机构 28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记实其持有的、基金办理人所办理的基金份额余额及其变更环境的账户29、基金买卖账户：指发卖机构为投资人开立的、记实投资人通过该发卖机构打点认购、申购、赎回、转换、转托管及按期定额投资等营业而惹起的基金份额变更及节余环境的账户30、基金合同生效日：指基金募集达到法令律例及基金合同的前提，基金办理人向中国证监会打点基金存案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期31、基金合同终止日：指基金合同的基金合同终止事由呈现后，基金财富清理完毕，清理成果报中国证监会存案并予以通知布告的日期36、T+n日：指自T日起第n个工做日（不包含T日），n=1，2，3，4，5…… 37、日：指为投资人打点基金份额申购、赎回或其他营业的工做日（若本基金参取港股通买卖，且该工做日为非港股通买卖日或该工做日港股通暂停买卖时，则基金办理人可按照现实环境决定本基金能否申购、赎回及转换营业，具体以届时的通知布告为准）39、《营业法则》：指《银华基金办理股份无限公司基金注册登记营业法则》及其不时做出的修订，是规范基金办理人所办理的式证券投资基金登记方面的营业法则，由基金办理人和投资人配合恪守40、认购：指正在基金募集期内，投资人按照基金合同和招募仿单的前提以及基金发卖网点的手续申请采办本基金基金份额的行为41、申购：指基金合同生效后，投资人按照基金合同和招募仿单的前提以及基金发卖网点的手续申请采办本基金基金份额的行为42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募仿单的前提以及基金发卖网点的手续要求将本基金基金份额兑换为现金的行为 43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金办理人届时无效通知布告的前提，申请将其持有基金办理人办理的、已开通基金转换营业的某一式基金的全数或部门基金份额转换为统一基金办理人办理的且已开通基金转换营业的其他式基金基金份额的行为44、转托管：指基金份额持有人正在本基金的分歧发卖机构之间实施的变动所持基金份额发卖机构的操做45、按期定额投资打算：指投资人通过相关发卖机构提出申请，商定每期申购日、扣款金额及扣款体例，由发卖机构于每期商定扣款日正在投资人指定银行账户内从动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资体例46、巨额赎回：指本基金单个日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换曲达出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换曲达入申请份额总数后的余额）跨越上一日基金总份额的10%49、基金资产总值：指基金具有的各类有价证券、股指期货合约、国债期货合约、股票期权合约、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和 50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金欠债后的价值51、基金份额净值：指计较日基金资产净值除以计较日基金份额总数 52、基金资产估值：指计较评估基金资产和欠债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程53、流动性受限资产：指因为法令律例、监管、合同或操做妨碍等缘由无法以合理价钱予以变现的资产，包罗但不限于到期日正在10个买卖日以上的逆回购取银行按期存款（含和谈商定有前提提前支取的银行存款）、停牌股票、畅通受限的新股及非公开辟行股票、资产支撑证券、因刊行人债权违约无法进行让渡或买卖的债券等54、摆动订价机制：指当式基金大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的体例，将基金调整投资组合的市场冲击成天职派给现实申购、赎回的投资人，从而削减对存量基金份额持有人好处的晦气影响，确保投资人的权益不受损害并获得公允看待55、前言：指合适中国证监会前提的用以进行消息披露的报刊及《消息披露法子》的互联网网坐（包罗基金办理人网坐、基金托管人网坐、中国证监会基金电子披露网坐）等前言56、不成抗力：指基金合同当事人不克不及预见、不克不及避免且不克不及降服的客不雅事务 57、基金产物材料概要：指《银华瑞祥一年持有期夹杂型证券投资基金基金产物材料概要》及其更新58、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分手至一个特地账户进行措置清理，目标正在于无效隔离并化解风险，确保投资者获得公允看待，属于流动性风险办理东西。侧袋机制实施期间，原有账户称为从袋账户，特地账户称为侧袋账户59、特定资产：包罗：（一）无可参考的活跃市场价钱且采用估值手艺仍导致公允价值存正在严沉不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值预备仍导致资产价值存正在严沉不确定性的资产；（三）其他资产价值存正在严沉不确定性的资产60、年度对日：指某一特定日期正在后续日积年度中的对应日期，若日积年度中不存正在该对应日期或日积年度中该对应日期为非工做日的，则顺延至下一个工做日 61、最短持有期：指本基金对每份基金份额设置一年的最短持有期，即自基金合同生效日（对认购份额而言）或基金份额申购/转换转入确认日（对申购、转换转入基金份额而言）至该日一年后的年度对日的前一日止的期间，最短持有期内投资者不克不及提出赎回及转换转出申请；最短持有期届满后，即自响应基金份额的最短持有期起始日一年后的年度对日起（含当日），投资者能够提出赎回及转换转出申请；盈利再投资所得基金份额不受最短持有期62、港股通：指内地投资人委托内地证券公司，经由内地证券买卖所设立的证券互换衣务公司，向结合买卖所进行申报，买卖范畴内的结合买卖所上市的股票银华基金办理无限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会核准（证监基金字[2001]7号文）设立的资产办理公司。公司注册本钱为2。222亿元人平易近币，公司的股权布局为西南证券股份无限公司（出资比例44。10%）、第一创业证券股份无限公司（出资比例26。10%）、东北证券股份无限公司（出资比例18。90%）、山西海鑫实业无限公司（出资比例0。90%）、珠海银华聚义投资合股企业（无限合股）（出资比例3。57%）、珠海银华致信投资合股企业（无限合股）（出资比例3。20%）及珠海银华汇玥投资合股企业（无限合股）（出资比例3。22%）。公司的次要营业是基金募集、基金发卖、资产办理及中国证监会许可的其他营业。公司注册地为广东省深圳市。银华基金办理无限公司的名称已于2016年8月9日起变动为“银华基金办理股份无限公司”。公司管理布局完美，运营运做规范，可以或许切实基金投资人的好处。公司董事会下设“计谋委员会”、“风险节制委员会”、“薪酬取提名委员会”、“审计委员会”四个专业委员会，有针对性地研究公司正在运营办理和基金运做中的相关环境，制定响应的政策，并充实阐扬董事的本能机能，切实加强对公司运做的监视。公司监事会由4位监事构成，次要担任查抄公司的财政以及对公司董事、高级办理人员的行为进行监视。公司具体运营管来由总司理担任，公司按照运营运做需要设置权益投资办理部、多元策略投资办理部、固定收益投资办理部、养老金及多资产投资办理部、量取办事部、渠道营业总部、机构营业总部、养老金营业总部、券商取指数营业部、买卖办理部、风险办理部、运做保障部、消息手艺部、互联网金融部、计谋成长部、投资银行部、根本设备投资部、监察考核部、内部审计部、党委办公室（党群工做部）、人力资本部、公司办公室、财政行政部、深圳办理部等本能机能部分，并设有分公司、上海分公司两家分公司，以及银华长安本钱办理（）无限公司、深圳银华永泰立异投资无限公司和银华国际本钱办理无限公司三家全资子公司。此外，公司设立投资决策委员会做为公司投资营业的最高决策机构，同时下设“自动型股票投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、养老金投资决策、基金中基金投资决策、基金投资参谋投资决策、根本设备基金投资决策”七个特地委员会。公司投资决策委员会担任确定公司投资营业、投资政策及投资决策流程和风险办理。王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任职工财院财会系，证券公司刊行部司理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份无限公司董事、副总司理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国银河证券副总裁，西南证券董事、总裁；还曾先后担任中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购沉组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、证券期货业协会会长、中国证券业协会绿色证券专业委员会副从任委员、中证机构间报价系统股份无限公司董事。现任公司董事长，兼任银华国际本钱办理无限公司董事长、银华长安本钱办理（）无限公司董事、中国上市公司协会并购融资委员会施行从任、中国证券业协会证券行业文化扶植委员会参谋、深圳证券买卖所理事会创业板股票刊行规范委员会委员、中国退役士兵就业创业办事推进会副理事长。王芳密斯：董事，五道口金融EMBA。曾任大鹏证券无限义务公司法令支撑部司理，第一创业证券无限义务公司首席律师、法令合规部总司理、合规总监、副总裁，第一创业证券股份无限公司副总裁、合规总监、常务副总裁。现任第一创业证券股份无限公司董事、总裁，第一创业证券承销保荐无限义务公司施行董事，深圳第一创业立异本钱办理无限公司董事。李福春先生：董事，中员，硕士研究生，高级工程师。曾任一汽集团公司成长部部长；省经济商业委员会副从任；省成长和委员会副从任；市副市长；省成长和委员会从任；省党组、秘书长。现任东北证券股份无限公司党委委员、董事长，东证融汇证券资产办理无限公司董事，中国证券业协会第七届理事会理事，上海证券买卖所第六届理事会政策征询委员会委员，省证券业协会会长、证券运营机构分会会长，省本钱市场成长推进会会长。吴坚先生：董事，工商办理硕士，正高级研究员。曾任沉庆证监局上市处处长；沉庆渝富资产运营办理集团无限公司党委委员、副总司理；沉庆东源财产投资股份无限公司董事长；沉庆上市公司董事长协会秘书长；安诚财富安全股份无限公司副董事长；沉庆银海融资租赁无限公司董事长；西南药业股份无限公司董事；沉庆股份让渡核心无限义务公司董事长；沉庆仲裁委仲裁人；所第四届理事会会员自律办理委员会委员；证券期货业协会会长；西南证券股份无限公司董事、副总裁、总裁，党委、董事长。先生：经济学博士，曾任职于中国工商银行总行、中国农村成长信任投资公司、南方证券股份无限公司、南方基金办理无限公司。现任银华基金办理股份无限公司董事、总司理，银华长安本钱办理（）无限公司董事长，银华基金投资决策委员会，兼任中国基金业协会兼职副会长。郑秉文先生：董事，经济学博士，传授，博士生导师。曾任中国社会科学院研究生院副院长，欧洲所副所长，拉美所所长和美国所所长，第十三届全国政协委员。现任中国社科院世界社保研究核心从任，中国社会科学院社会保障尝试室首席专家，中国社科院大学办理学院传授、博士生导师，特殊津贴享受者，人力资本和社会保障部征询专家委员会委员，正在大学、中国人平易近大学、国度行政学院、武汉大学等十几所大学担任客座传授。刘星先生：董事，办理学博士，中国注册会计师协会非执业会员，国务院“特殊津贴”获得者，全国先辈会计（教育）工做者。曾任入彀学会理事、入彀学会教育分会会长、入彀学会对外学术交换专业委员会副从任。现任沉庆大学经济取工商办理学院会计学传授、博士生导师，中国企业办理协会常务理事，中国办理现代化研究会常务理事，中国优选法统筹取经济数学研究会常务理事，并担任电科芯片、沉庆银行、丽江股份三家上市公司董事职务。封和平先生：董事，会计学硕士，中国注册会计师。曾任职于财务部所属中华财政会计征询公司，并历任安达信华强会计师事务所副总司理、合股人，普华永道会计师事务所合股人、从管合股人，摩根士丹利中国区副；还曾担任中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购沉组审核委员会委员、第29届奥运会奥组委财政参谋。李伟东先生：董事，博士。曾担任安然证券股份无限公司、华泰期货无限公司、福建海西金融租赁无限公司、深圳市美盈森集团股份无限公司、海控南海成长股份无限公司、深圳市联建光电股份无限公司、深圳市朗科科技股份无限公司董事职务。现任广东海派律师事务所从任，全面担任律师事务所办理，兼任中国国际经济商业仲裁委员会和深圳国际仲裁院(华南国际经济商业仲裁院）仲裁人、平潭分析试验区海峡两岸仲裁委员会仲裁人，以及陆金所控股、深圳市盐田港股份无限公司、远航口岸成长无限公司、中国中药控股无限公司、深圳市英唐智能节制股份无限公司等上市公司董事职务。马东军先生：监事会，研究生，注册会计师、注册评估师。曾任天勤会计师事务所和中天勤会计师事务所合股人，深圳同盛创业投资办理无限公司合股人，日域（美国）国际工程无限公司财政部国际财政总监，深圳成长银行（现改名为安然银行）总行考核部副总司理（掌管工做），第一创业证券股份无限公司打算财政部担任人，第一创业证券股份无限公司董事会秘书，兼任第一创业证券承销保荐无限义务公司董事、第一创业期货无限义务公司监事、第一创业期货无限义务公司董事等职务。现任第一创业证券股份无限公司副总裁兼财政总监、第一创业投资办理无限公司董事、深圳第一创业立异本钱办理无限公司董事长兼总司理。李军先生：监事，中员，博士研究生，曾任西南证券无限义务公司成都停业部总司理帮理、营业总监，经纪营业部副总司理，国资委副处长、处长兼沉庆渝富资产运营办理集团无限公司外部董事、西南期货无限公司董事。现任西南证券股份无限公司董事会秘书、经纪营业事业部施行总裁兼运营办理部总司理、西证立异投资无限公司董事。龚飒密斯：监事，硕士学历。曾任湘财证券无限义务公司分支机构财政担任人，泰达荷银基金办理无限公司基金事业部副总司理（掌管工做），湘财证券无限义务公司考核司理，交银施罗德基金办理无限公司运营部总司理，银华基金办理股份无限公司运做保障部总监、机构营业部总监。现任公司总司理帮理兼养老金营业总部总监。杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大酒店财政部从管，赛特饭馆财政部从管、从任、司理帮理、副司理、司理，银华基金办理股份无限公司财政行政部总监帮理。现任公司财政行政部副总监。凌宇翔先生：副总司理，工商办理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券无限义务公司。2001年起任银华基金办理无限公司督察长。现任公司副总司理。周毅先生：副总司理，CFA，硕士学位，国度特聘专家。现任银华基金副总司理、银华国际本钱总司理，分担指数基金投资、数量化投资、境外投资及国际营业。周毅先生结业于中国大学、美国南卡罗莱纳大学、美国约翰霍普金斯大学，具有23年证券从业经验。回国插手银华基金前，先后正在美国普华永道金融部，巴克莱本钱，巴克莱亚太集团等金融机构处置数量化投资工做。杨文辉先生：督察长，博士。曾任职于市水利经济成长无限公司、中国证监会。现任银华基金办理股份无限公司督察长，兼任银华长安本钱办理（）无限公司董事、银华国际本钱办理无限公司董事，深圳市银华公益基金会理事长。苏薪茗先生：副总司理，博士研究生，获得中国大学学士、大律硕士、英国剑桥大学哲学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士（金融学专业）学位。曾先后担任福建日采访部记者，中国银监会政策律例部立异处从任科员，中国银监会立异监管部门析处副处长，中国银监会立异监管部产物立异处处长，中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总司理、银华长安本钱办理（）无限公司董事、银华国际本钱办理无限公司董事。邓列军先生：首席消息官，大学软件工程硕士。曾正在汇添富基金办理股份无限公司先后任职消息手艺部总监帮理、副总监、总监，浦银安盛基金办理无限公司任职副总司理兼首席消息官。现任银华基金办理股份无限公司首席消息官。郑蓓雷密斯：财政担任人，工商办理硕士。曾就职于中国贸促会分会、搜狐公司、中国网通公司、西南证券、红塔证券。2011年6月插手银华基金，历任人力资本部副总监、总监、总司理帮理。现任公司财政担任人兼人力资本部总监。先生：董事会秘书，办理学博士。曾任职于西南证券股份无限公司。现任公司董事会秘书、投资银行部总监、党委办公室（党群工做部）从任、公司办公室副总监，兼任银华国际本钱办理无限公司董事、副总司理，银华长安本钱办理（）无限公司监事、深圳银华永泰立异投资无限公司监事。唐能先生，硕士研究生。2009年7月插手银华基金。现任权益投资办理部基金司理。自2015年05月25日起担任银华协调从题矫捷设置装备摆设夹杂型证券投资基金基金司理，自2018年12月27日起兼任银华瑞泰矫捷设置装备摆设夹杂型证券投资基金基金司理，自2019年07月05日起至2022年07月05日兼任银华科创从题3年封锁运做矫捷设置装备摆设夹杂型证券投资基金基金司理，自2020年01月16日起兼任银华科技立异夹杂型证券投资基金基金司理，自2021年04月29日起兼任银华瑞祥一年持有期夹杂型证券投资基金基金司理，自2021年06月11日起兼任银华农业财产股票型倡议式证券投资基金基金司理，自2021年06月15日起兼任银华体育文化矫捷设置装备摆设夹杂型证券投资基金基金司理，自2021年09月24日起兼任银华智能建制股票型倡议式证券投资基金基金司理，自2022年07月06日起兼任银华科创从题矫捷设置装备摆设夹杂型证券投资基金（LOF）基金司理。具有从业资历。国籍：中国。然密斯，硕士研究生。曾就职于四川乐山犍为农村信用合做社、工银瑞信基金办理无限公司、宏源证券、诺安基金办理无限公司。2014年1月插手银华基金。现任权益投资办理部基金司理/投资司理帮理（社保、根基养老）。自2017年08月11日起担任银华明择多策略按期夹杂型证券投资基金基金司理，自2017年10月30日起兼任银华焦点价值优选夹杂型证券投资基金、银华领先策略夹杂型证券投资基金、银华计谋新兴矫捷设置装备摆设按期夹杂型倡议式证券投资基金基金司理，自2017年11月24日起至2022年04月08日兼任银华稳利矫捷设置装备摆设夹杂型证券投资基金基金司理，自2023年01月20日起兼任银华动力领航夹杂型证券投资基金基金司理，自2025年01月09日起兼任银华瑞祥一年持有期夹杂型证券投资基金基金司理。具有从业资历。国籍：中国。2000年10月插手银华基金（筹），历任基金司理、总司理帮理，现任公司营业副总司理、自动型股票投资决策特地委员会联席、A股基金投资总监、多元策略投资办理部总监、社保和根基养老组合投资司理、投资司理。李晓星先生：理工大学学士、英国帝国理工大学工程硕士、英国剑桥大学工学硕士。曾就职于ABB（中国）无限公司。2011年3月插手银华基金，历任研究部帮理行业研究员、投资办理部基金司理帮理、投资办理一部基金司理，现任公司营业副总司理、权益投资办理部投资总监、基金司理、投资司理（社保根基养老）、自动型股票投资决策特地委员会联席。吴伟先生：金融学硕士。曾先后担任中国银行市分行副科长、分行副司理，中国平易近生银行资产办理部副总司理、平易近气理财无限义务公司副总裁等职务。现任公司营业副总司理。于蕾密斯：营业副总司理，经济学硕士。曾就职于中国人寿资产办理无限公司、中国人寿养老安全股份无限公司。2024年4月插手银华基金办理股份无限公司，现任公司营业副总司理、养老金投资办理部总监、FOF投资办理部总监。董岚枫先生：大学工学学士、硕士、博士。曾就职于中国五矿集团。2010年10月插手银华基金，历任研究部帮理行业研究员、行业研究员、研究组长、研究部总监帮理、副总监，现任公司总司理帮理兼研究部总监。杨宇先生：地方财经大学经济学硕士。历任CCTV证券资讯频道掌管人、制片人，新浪仓石基金发卖无限公司高级基金研究员，恒天明泽基金发卖无限公司研究产物部司理，银华基金电子商务部高级司理，华宝证券首席财富官。现任公司基金投资参谋投资决策特地委员会、资产设置装备摆设取投顾办事委员会办公室从任。倪明先生：经济学博士。曾正在大成基金办理无限公司处置研究阐发工做，历任债券信用阐发师、债券基金帮理、行业研究员、股票基金帮理等职，并曾任大成立异成长夹杂型证券投资基金基金司理职务。2011年4月加盟银华基金办理无限公司，曾任投资办理一部副总监兼基金司理。现任研究部副总监。（6）根据基金合同及相关法令监视基金托管人，如认为基金托管人违反了基金合同及国度相关法令，应呈报中国证监会和其他监管部分，并采纳需要办法基金投资人的好处；（9）担任或委托其他合适前提的机构担任基金登记机构打点基金登记营业并获得基金合同的费用；（11）正在基金合同商定的范畴内，或暂停受理申购、赎回和转换申请； （12）按照法令律例为基金的好处对被投资公司行使股东，为基金的好处行使因基金财富投资于证券/期货所发生的；（13）正在法令律例答应的前提下，为基金的好处依法为基金进行融资； （14）以基金办理人的表面，代表基金份额持有人的好处行使诉讼或者实施其他法令行为；（15）选择、改换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他为基金供给办事的外部机构；（16）正在合适相关法令、律例的前提下，制定和调整相关基金认购、申购、赎回、转换、非买卖过户、转托管等营业法则；（1）依法募集资金，打点或者委托经中国证监会认定的其他机构代为打点基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；（4）配备脚够的具有专业资历的人员进行基金投资阐发、决策，以专业化的运营体例办理和运做基金财富；（5）成立健全内部风险节制、监察取考核、财政办理及人事办理等轨制，所办理的基金财富和基金办理人的财富彼此，对所办理的分歧基金别离办理，别离记账，进行证券/期货投资；（6）除根据《基金法》、基金合同及其他相关外，不得操纵基金财富为本人及任何第三人谋取好处，不得委托第三人运做基金财富；（8）采纳恰当合理的办法使计较基金份额认购、申购、赎回和登记价钱的方式合适《基金合同》等法令文件的，按相关计较并通知布告基金净值消息，确定基金份额申购、赎回的价钱；（12）保守基金贸易奥秘，不泄露基金投资打算、投资意向等。除《基金法》、基金合同及其他相关法令律例或监管机构还有或要求外，正在基金消息公开披露前应予保密，不向他人泄露，因审计、法令等外部专业参谋供给办事而向其供给的环境除外；（15）根据《基金法》、基金合同及其他相关召集基金份额持有会或共同基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有会；（16）按保留基金财富办理营业勾当的会计账册、报表、记实和其他相关材料，保留刻日不低于法令律例的；（17）确保需要向基金投资人供给的各项文件或材料正在时间发出，而且投资人可以或许按照基金合同的时间和体例，随时查阅到取基金相关的公开材料，并正在领取合理成本的前提下获得相关材料的复印件；（20）因违反基金合同导致基金财富的丧失或损害基金份额持有人权益时，该当承担补偿义务，其补偿义务不因其退任而免去；（21）监视基金托管人按法令律例和基金合同履行本人的权利，基金托管人违反基金合同形成基金财富丧失时，基金办理人应为基金份额持有人好处向基金托管人逃偿；（24）基金办理人正在募集期间未能达到基金的存案前提，基金合同不克不及生效，基金办理人承担全数募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利钱（税后）正在基金募集期竣事后30日内退还基金认购人；1、本基金办理人将按照基金合同的，按照招募仿单列明的投资方针、策略及全权处置本基金的投资。2、本基金办理人不处置违反《中华人平易近国证券法》的行为，并成立健全内部节制轨制，采纳无效办法，防止违反《中华人平易近国证券法》行为的发生。3、本基金办理人不处置违反《基金法》的行为，并成立健全内部节制轨制，采纳无效办法，防止下列行为的发生：（9）进行高位接盘、好处输送等损害基金份额持有人好处的行为； （10）通过股票投资取得对上市公司的节制权；（11）因基金投资股票而加入上市公司股东大会的、取上市公司董事会或其他持有5%以上投票权的股东恶意，以致股东大会表决成果社会股东的好处；4、本基金办理人将加强人员办理，强化职业操守，督促和束缚员工恪守国度相关法令、律例及行业规范，诚笃信用、勤奋尽责，不处置以下行为： （1）越权或违规运营，违反基金合同或托管和谈；（6）泄露正在任职期间知悉的相关证券、基金的贸易奥秘、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资打算等消息，或操纵该消息处置或者、暗示他人处置相关的买卖勾当；（3）不泄露正在任职期间知悉的相关证券、基金的贸易奥秘、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资打算等消息，或操纵该消息处置或者、暗示他人处置相关的买卖勾当；本基金正在运做过程中面对的风险次要包罗市场风险、信用风险、流动性风险、操做或手艺风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述各类风险，基金办理人成立了一套完整的风险办理系统，具体包罗以下内容：（1）成立风险办理。具体包罗制定风险办理计谋、方针，设置响应的组织机构，配备响应的人力资本取手艺系统，设定风险办理的时间范畴取空间范畴等内容。（4）怀抱风险。评估风险程度的凹凸，既有定性的怀抱手段，也有定量的怀抱手段。定性的怀抱是把风险程度划分为若干级别，每一种风险按其发生的可能性取后果的严沉程度别离进入响应的级别。定量的方是设想一些风险目标，丈量其数值的大小。（5）处置风险。将风险程度取既定的尺度相对比，对于那些级别较低的风险，则承担它，但需加以。而对较为严沉的风险，则实施必然的办理打算，对于一些后果极其严沉的风险，则预备响应的应急处置办法。（7）演讲取征询。成立风险办理的演讲系统，使公司股东、公司董事会、公司高级办理人员及监管部分领会公司风险办理情况，并寻求征询看法。1）全面性准绳。内部节制轨制笼盖公司的各项营业、各个部分和各级人员，并渗入到决策、施行、监视、反馈等各个运营环节。3）彼此限制准绳。公司部分和岗亭的设置权责分明、彼此牵制，并通过切实可行的彼此制衡办法来消弭内部节制中的盲点。4）无效性准绳。公司的内部风险节制工做必需从现实出发，次要通过对工做流程的节制，进而达到对各项运营风险的节制。5）防火墙准绳。公司的投资办理、基金运做、计较机手艺系统等相关部分，正在物理上和轨制上恰当隔离。对因营业需要知悉黑幕消息的人员，制定严酷的核准法式和监视惩罚办法。6）当令性准绳。公司内部风险节制轨制的制定，应具有前瞻性，而且必需跟着公司运营计谋、运营方针、运营等内部的变化和国度法令、律例、政策轨制等外部的改变及时进行响应的点窜和完美。公司董事会注沉成立完美的公司管理布局取内部节制系统。基金办理人正在董事会下设立了风险节制委员会，担任针对公司正在运营办理和基金运做中的风险进行研究并制定响应的节制轨制。正在特殊环境下，风险节制委员会可根据其权柄，正在董事会的同时，对公司营业进行必然的干涉。公司办理层正在总司理带领下，认实施行董事会确定的内部节制计谋，为了无效贯彻公司董事会制定的运营方针及成长计谋，设立了投资决策委员会，就基金投资等颁发专业看法及。此外，公司设有督察长，组织指点公司的监察取考核工做，对公司和基金运做的性、合规性进行全面查抄取监视，发生严沉合规事务时向公司董事长和中国证监会演讲。公司风险节制人员按期评估公司风险情况，范畴包罗所有能对运营方针发生负面影响的内部和外部要素，评估这些要素对公司总体运营方针发生影响的程度及可能性，并将评估演讲报公司董事会及高层办理人员。公司内部组织布局的设想方面，表现部分之间职责有分工，但部分之间又彼此合做取制衡的准绳。基金投资办理、基金运做、市场等营业部分有明白的授权分工，各部分的操做彼此，而且有的演讲系统。各营业部分之间彼此查对、彼此牵制。各营业部分内部工做岗亭分工合理、职责明白，构成彼此查抄、彼此限制的关系，以削减舞弊或差错发生的风险，各工做岗亭均制定有响应的书面办理轨制。正在明白的岗亭义务轨制根本上，设置科学、合理、尺度化的营业操做流程，每项营业操做有清晰、书面化的操做手册，同时，完整的处置手续，指定人员进行处置。公司成立了内部办公从动化消息系统取营业报告请示系统，通过成立无效的消息交换渠道，公司员工及各级办理人员能够充实领会取其职责相关的消息，消息及时送达恰当的人员进行处置。基金办理人设立了于各营业部分的监察考核部，此中监察考核人员履行内部考核本能机能，查抄、评价公司内部节制轨制合规性。监察考核人员具有相对的性，按期出具合规演讲，报公司督察长、董事会及中国证监会。2）上述关于内部节制轨制的披露线）基金办理人许诺将按照市场的变化及基金办理人的成长不竭完美内部节制轨制。中国农业银行全体改制为中国农业银行股份无限公司并于2009年1月15日依法成立。中国农业银行股份无限公司承袭原中国农业银行全数资产、欠债、营业、机构网点和员工。中国农业银行网点遍及中国城乡，成为国内网点最多、营业辐射范畴最广，办事范畴最广，办事对象最多，营业功能齐备的大型国有贸易银行之一。正在海外，中国农业银行同样通过本人的勤奋博得了优良的诺言，每年位居《财富》世界500强企业之列。做为一家城乡并举、联通国际、功能齐全的大型国有贸易银行，中国农业银行一贯秉承以客户为核心的运营，审慎稳健运营、可持续成长，立脚县域和城市两大市场，实施差同化合作策略，出力打制“伴你成长”办事品牌，依托笼盖全国的分支机构、复杂的电子化收集和多元化的金融产物，努力为泛博客户供给优良的金融办事，取泛博客户共创价值、配合成长。质，业绩凸起，2004年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007年中国农业银行通过了美国SAS70内部节制审计，并获得无保留看法的SAS70审计演讲。自2010年起中国农业银行持续通过托管营业国际内控尺度（ISAE3402）认证，表了然第三方对中国农业银行托管办事运做流程的风险办理、内部节制的健全无效性的全面承认。中国农业银行出力加强能力扶植，品牌声誉进一步提拔，正在2010年首届“‘金牌理财’TOP10颁盛典”中成就凸起，获“最佳托管银行”。2010年再次荣获《首席财政官》颁布的“最佳资产托管”。2012年荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银行”称号；2013年至2017年持续荣获上海清理所授予的“托管银行优良”和地方国债登记结算无限义务公司授予的“优良托管机构”称号；2015年、2016年荣获中国银行业协会授予的“养老金营业最佳成长”称号；2018年荣获中国基金报授予的公募基金20年“最佳基金托管银行”；2019年荣获证券时报授予的“2019年度资产托管银行天玑”称号；2020年被美国《全球金融》评为中国“最佳托管银行”；2021年荣获全国银行间同业拆借核心初次设立的“银行间本币市场优良托管行”；2022年正在权势巨子《财资》年度评选中初次荣获“中国最佳安全托管银行”。中国农业银行证券投资基金托管部于1998年5月经中国证监会和中国人平易近银行核准成立，2004年改名为中国农业银行托管营业部。目前内设风险合规部/分析办理部、营业办理部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、系统取消息办理部、营运办理部、营运一部、营运二部，具有先辈的平安防备设备和基金托管营业系统。中国农业银行托管营业部现有员工302名，此中具有高级职称的专家60名，办事团队专业程度高、营业本质好、办事能力强，高级办理层均有20年以上金融从业经验和高级手艺职称，通晓国表里证券市场的运做。截止到2024年12月31日，中国农业银行托管的封锁式证券投资基金和式证券投资基金共904只。严酷恪守国度相关托管营业的法令律例、行业监管规章和行内相关办理，守法运营、规范运做、严酷监察，确保营业的稳健运转，基金财富的平安完整，确保相关消息的实正在、精确、完整、及时，基金份额持有人的权益。风险办理委员会总体担任中国农业银行的风险办理取内部节制工做，对托管营业风险办理和内部节制工做进行监视和评价。托管营业部特地设置了风险办理处，配备了专职内控监视人员担任托管营业的内控监视工做，行使监视考核权柄。具备系统、完美的轨制节制系统，成立了办理轨制、节制轨制、岗亭职责、营业操做流程，能够托管营业的规范操做和成功进行；营业人员具备从业资历；营业办理实行严酷的复核、审核、查抄轨制，授权工做实行集中节制，营业印章按规程保管、存放、利用，账户材料严酷保管，限制机制严酷无效；营业操做区特地设置，封锁办理，实施音像；营业消息由专职消息披露人担任，防止泄密；营业实现从动化操做，防止报酬变乱的发生，手艺系统完整、。基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运做法子》、基金合同、托管和谈的投资比例和投资品种输入系统，每日登录系统监视基金办理人的投资运做，并通过基金资金账户、基金办理人的投资指令等监视基金办理人的其他行为。1、德律风提醒。对和反映集中的问题，电线、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不脚等问题，以书面体例对基金办理人进行提醒；3、书面演讲。对投资比例超标、清理资金透支以及其他涉嫌违规买卖等行为，书面提醒相关基金办理人并报中国证监会。

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2025-04-01 07:50